为不断提高风险防控和内控合规管理水平，推动风险合规建设年活动深入开展，农发行榆林市分行以加强合规风险专员履职管理为抓手，促进合规文化建设与经营管理融合发展，为高质量发展保驾护航。

夯实职责，完善机制，促进风险合规专员尽责履职。一是早安排、早部署，在一季度利用2天时间对全市风险合规专员进行集中现场培训。培训涵盖合规风险、操作风险、案防管理等基本制度办法，细致讲解了信贷担保、业务合同法律审查要点及注意事项，同时就提高综合检查质量、落实客户反洗钱身份识别等重点难点工作开展大讨论，为全年工作理清思路，奠定基础。二是结合实际，制定风险合规专员考评台账，注重工作报告质量、反洗钱管理制度落实以及法律审查、合同管理等重点环节考评，及时登记，按月汇总考评结果并反馈县支行，充分发挥考核的激励、引导作用。三是加强沟通互动，建立风险合规专员工作群和法律事务工作2个微信群，及时发布工作中存在的问题、有益经验等，提高工作执行效率，积极营造互学互鉴、共同进步的工作氛围。

规范流程，加强沟通，提高基层行法律服务水平。一是针对非业务合同填报中存在的问题，印发了《关于加强非业务合同填报管理的通知》，下发了13类常用非业务合同填写示范模板，进一步规范合同填写、审查、保管流程，合同填报质量显著提升，基本杜绝了合同倒签、低级错误频发的状况，实现了用印流程中一次性完成审查的目标。同时，归纳了部分业务合同填写中的常见错误，下发了填写示范文本，提高了合同签订环节工作效率。二是提高应对风险能力。针对贷款企业账户被法院冻结、县支行领导变动后合同签字等问题，梳理相关法律依据，提出应对措施和工作意见，编报合规提示，并及时发送至一线操作人员。三是上下联动，充分发挥合作律师专业能力。积极主动对接律师，全力完善证据和应诉方案，今年成功实现去年新增1起被诉案件胜诉结案。同时督导绥德县支行在未聘请代理律师的情况下，通过申请强制执行、冻结债务人账户等途径，成功在贷款进入不良前全额清收1户小企业风险贷款。

担当作为，狠抓落实，筑牢合规思想风险警戒线。一是建立反洗钱按月非现场检查通报措施，下大力气抓反洗钱制度贯彻落实。坚持每月随机对3个县支行进行抽查，重点对反洗钱客户身份识别、可疑交易分析进行整治，目前已通报5次，通报问题26个，并组织县支行全部实现整改。二是高度重视“信贷高质量发展自查”工作。通过召开行办会、全市视频会议，主管行领导组织各部室负责人、全辖风险合规专员认真学习工作方案，准确把握自评估工作要点，对初评结果逐条对照审核，夯实自查质量。三是严格落实风险报告相关要求。压实风险合规专员责任，在问题整改、风险信息报送等方面双线报告。认真审核合规风险报告和风险合规专员履职报告，从严把好报告质量，为全行内控合规风险管理积累经验、打好基础。四是结合实际，制定《榆林市分行客户投诉工作方案》，进一步明确岗位职责和工作流程，加强客户投诉规范化管理，提高消费者权益保护工作水平。

风险合规文化是银行企业文化的重要组成部分，是银行价值取向和行为规范的核心。今后，农发行榆林市分行将认真落实省行风险合规建设年活动方案，积极借鉴兄弟行好的做法，创新思路，在学习教育、内控综合治理及宣传报道方面继续发力，推动风险合规文化建设在全行落地生根，开花结果。

（供稿：农发行榆林市分行 刘锐兵  李增岗）